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Geldwäsche ist ein Verfahren, um die kriminelle Geldquelle zu verschleiern. Regierungen setzen viele Lösungen ein, um das Phänomen auf globaler Ebene zu bekämpfen.
Was ist Geldwäsche?
Geldwäsche oder Geldwäsche bedeutet, die Herkunft einer Geldsumme, die durch illegale Aktivitäten erworben wurde, zu verbergen, indem sie in legale Aktivitäten zurückgeführt wird. Der Begriff Geldwäsche stammt aus der Tatsache, dass wir von Black Finance sprechen, um illegal erworbenes Geld zu bezeichnen.
Geldwäsche besteht darin, illegal erworbenes sauberes Geld zu verdienen, dh das schmutzige Geld in den traditionellen Wirtschaftskreislauf, beispielsweise über Immobilien oder Handel, zu reinjizieren. Ziel ist es, einen erheblichen Geldbetrag zu verwenden, ohne Verdacht zu erregen und ohne entlarvt zu werden.
Geldwäsche ist kein neues Phänomen, gewann aber in den 1970er Jahren und mit der Globalisierung der Finanzströme an Dynamik.
Die Phasen der Geldwäsche
Geldwäsche oder Geldwäsche erfolgt in der Regel in drei Phasen. Erstens gelangt das Geld kriminellen Ursprungs in das Finanzsystem, es ist die Investition.
Der zweite Schritt besteht darin, dieses Geld bei vielen Transaktionen zu verwenden, um seine Herkunft zu verbergen, es stapelt sich. Schließlich besteht Geldwäsche darin, Gelder in verschiedene und legale Aktivitäten zu investieren, es ist die letzte Phase.
Arten von Geldwäsche
Es gibt verschiedene Arten von Geldwäsche. Wir unterscheiden:
Smurfing oder Smurfing ist wahrscheinlich die häufigste Methode der Geldwäsche. Mehrere Personen müssen Bargeld auf Bankkonten einzahlen oder Bankschecks von weniger als zehntausend Einheiten der Landeswährung erhalten, um die Meldeschwelle zu umgehen.
Die Entschädigung besteht darin, Geld zu waschen und gleichzeitig Personen mit nicht deklariertem Vermögen im Ausland die Möglichkeit zu geben, diese in bar abzuheben. Das zu waschende Geld wird der Person, die Bargeld benötigt, gegen Überweisung auf ein Konto im Ausland direkt überbracht.
Bankkomplizenschaft über Geldtransferunternehmen und Wechselstuben
Waren gegen Bargeld kaufen
Elektronische Überweisung oder Überweisung
Zahlungsanweisungen
Kasinos
Sportwetten
Der Lotto-Betrug
Veredelung
Selbstdarlehen
Lebensversicherung
Der Kauf von Prepaid-Diensten
Gutscheine oder Geschenkkarten gegen schmutziges Geld eintauschen
Die Verwendung von Kryptowährungen vom Typ Bitcoin
Fußball wird zur Geldwäsche verwendet
Fußball wird laut einem Bericht der Financial Action Task Force (FATF) , eine Agentur, die Geld von Banditen verfolgt. Der Fußball wird Berichten zufolge von Kriminellen ins Visier genommen, die Vereine kaufen, Spieler transferieren und Spielwetten platzieren
Die Mittel zur Bekämpfung der Geldwäsche
Die Financial Action Task Force (Gafi) und das Strafgesetzbuch jedes Landes definieren die Handlungen, die zu schmutzigem Geld oder Schwarzfinanzierung und Finanzdelikten führen. Die Gafi wurde 1989 auf Initiative der G7 gegründet, um eine internationale Lösung für das Geldwäscheproblem zu bieten.
Die Organisation arbeitet mit internationalen Gremien und Organisationen wie dem IWF, Interpol, dem europäische Zentralbank oder der OECD zur Bekämpfung dieser Finanzkriminalität. In Frankreich hat das Ministerium für Wirtschaft und Finanzen 1990 das System zur Verarbeitung von Informationen und Maßnahmen gegen geheime Finanzkreisläufe (Tracfin) eingerichtet, das von Kapitalbewegungen betroffene Fachleute (Finanzinstitute, Banken usw.) verpflichtet, verdächtiges Verhalten zu melden unter ihren Kunden.
Um Geldwäsche zu verhindern, hat der französische Gesetzgeber Höchstgrenzen für Barzahlungen eingeführt (1.000 Euro für Zahlungen an Berufstätige, 1.500 Euro für a Gehalt , 10.000 Euro für einen Immobilienkauf aber auch Verpflichtungen Erklärung über die Überweisung von Bargeld an die Zollbehörden über 10.000 Euro.
Bei Überweisungen von Geldbeträgen von mehr als 50.000 Euro aus oder in einen Staat der Europäischen Union müssen andere Dokumente vorgelegt werden, um die Herkunft der Gelder zu begründen. Bei diesen Belegen kann es sich um einen Kaufvertrag, den Nachweis von Spielgewinnen, ein Dokument der Bank über den Abschluss von Bargeldtransaktionen usw. handeln.
Die Verurteilung wegen Geldwäsche durch das Gericht kann zu einer Geldstrafe von bis zu 375.000 Euro und einer Freiheitsstrafe von 5 Jahren führen. Bei schwerer Geldwäsche können diese Maßnahmen verdoppelt werden. Ähnliche Organisationen gibt es in den Vereinigten Staaten (OFAC), Monaco (Siccfin), der Schweiz (CDB) etc., denn die Bekämpfung der Geldwäscherei ist ein kollektiver Kampf. Schmutziges Geld kommt hauptsächlich aus dem Drogenhandel, Schmuggel, Erpressung, Korruption, Diebstahl, Betrug, Waffenverkauf und Steuerhinterziehung.
Die Auswirkungen der Geldwäsche auf die Wirtschaft
Geldwäsche trägt zur Entwicklung von Korruption bei und gefährdet die Integrität von Finanzinstituten und -systemen innerhalb von Ländern. Der technische Fortschritt im Bereich des elektronischen Geschäftsverkehrs, die Globalisierung der Märkte Finanz- und neue Finanzprodukte fördern das Recycling von Erträgen aus kriminellen Aktivitäten und die Verschleierung des Weges der aus diesen Aktivitäten stammenden Gelder.
JDN